Finance-Rumour.com
  • หน้าหลัก
  • การเงิน
  • การลงทุน
  • อสังหาริมทรัพย์
    • ที่อยู่อาศัย
    • เชิงพาณิชย์
    • ก่อสร้างตกแต่ง
  • ธุรกิจและองค์กร
  • ไลฟ์สไตล์
    • การศึกษา
    • การทำงาน
    • สุขภาพ
    • ท่องเที่ยว
    • แฟชั่น
    • ช้อปปิ้ง
    • ยานยนต์
  • เกี่ยวกับเรา
No Result
View All Result
Finance-Rumour.com
  • หน้าหลัก
  • การเงิน
    วิธีหารายได้เสริมในช่วงโควิด-19

    5 วิธีหารายได้เสริมในช่วงโควิด-19 (COVID-19) ระบาด ที่สามารถทำได้จริง!

    วิธีรับมือวิกฤติโรคโควิด-19 (COVID-19) สำหรับมนุษย์เงินเดือน

    5 วิธีรับมือวิกฤติโรคโควิด-19 (COVID-19) สำหรับมนุษย์เงินเดือน

    ประกันโควิด-19 (ประกันไวรัสโคโรนา)

    ประกันโควิด-19 (ประกันไวรัสโคโรนา) มีอะไรบ้าง? ลงทุนซื้อดีหรือไม่?

    การทำประกันลดหย่อนภาษี

    ข้อควรรู้ในการทำประกันลดหย่อนภาษี ซื้อประกันแบบไหนดี ลดได้เท่าไหร่?

    การปรับโครงสร้างหนี้ ขอประนอมหนี้

    การปรับโครงสร้างหนี้ ขอประนอมหนี้คืออะไร? ดีหรือไม่?

    แคชเชียร์เช็ค (Cashier Cheque) แทนเงินสด

    แคชเชียร์เช็ค (Cashier Cheque) คืออะไร? ต่างกับเช็คทั่วไปอย่างไร?

    ภาวะเงินฝืด (Deflation)

    เงินฝืด (Deflation) คืออะไร? มีสาเหตุและผลกระทบอย่างไร?

    ภาวะเงินเฟ้อ (Inflation)

    เงินเฟ้อ (Inflation) คืออะไร? มีสาเหตุและผลกระทบอย่างไร?

    เงินเดือนไม่พอใช้ หมุนเงินไม่ทัน

    เงินเดือนไม่พอใช้ หมุนเงินไม่ทัน เป็นหนี้เยอะ ทำอย่างไรดี?

  • การลงทุน
    สาเหตุที่ทำให้ราคาทองคำขึ้นหรือลง

    5 สาเหตุหลักที่ทำให้ราคาทองคำขึ้นหรือลง ราคาทองขึ้นอยู่กับอะไร?

    ร้านแฟรนไชส์ (Franchise)

    อยากเปิดร้านแฟรนไชส์ (Franchise) ธุรกิจแฟรนไชส์อะไรดีที่น่าลงทุน?

    แชร์ลูกโซ่ (Ponzi Scheme)

    แชร์ลูกโซ่คืออะไร?…จะรู้ได้อย่างไรว่าการลงทุนนี้คือแชร์ลูกโซ่?

    MLM (ธุรกิจขายตรง) ธุรกิจเครือข่าย (Network Marketing)

    MLM (ธุรกิจขายตรง ธุรกิจเครือข่าย) คืออะไร? ดีจริงหรือไม่?

    ธุรกิจขายตรง (Direct Sales)

    ธุรกิจขายตรง (Direct Sales) ธุรกิจเครือข่าย (MLM) คืออะไร?

    ลงทุนระยะยาว

    อยากลงทุนระยะยาว ได้ผลตอบแทนดีๆ…เลือกลงทุนอะไรดี?

    ลงทุนระยะสั้น

    อยากลงทุนระยะสั้น ได้ผลตอบแทนดีๆ…เลือกลงทุนอะไรดี?

    ประโยชน์ของการลงทุน และข้อควรระวังในการลงทุน

    ประโยชน์ของการลงทุน และข้อควรระวังในการลงทุน

    การซื้อทองและขายทอง

    5 ข้อควรรู้เกี่ยวกับการซื้อทองและขายทองกับร้านทอง

  • อสังหาริมทรัพย์
    • ที่อยู่อาศัย
    • เชิงพาณิชย์
    • ก่อสร้างตกแต่ง
  • ธุรกิจและองค์กร
  • ไลฟ์สไตล์
    • การศึกษา
    • การทำงาน
    • สุขภาพ
    • ท่องเที่ยว
    • แฟชั่น
    • ช้อปปิ้ง
    • ยานยนต์
  • เกี่ยวกับเรา
No Result
View All Result
Finance-Rumour.com
No Result
View All Result
Home การลงทุน

SSF/RMF คืออะไร? เลือกกองทุนรวมแบบไหนดี?

เลือกกองทุนรวม SSF หรือ RMF ดี?

Finance-R by Finance-R
29 October 2020
in การลงทุน, การเงิน
Reading Time: 4 mins read
SSF/RMF
88
SHARES
1.3k
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

การเสียภาษีเป็นสิ่งที่ผู้มีรายได้ต้องทำทุกปี ซึ่งก็มีวิธีมากมายในการลดหย่อนภาษี เพื่อช่วยเบาภาระในส่วนนี้ไป และสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี การลงทุนในกองทุนรวม SSF และ RMF เป็นเรื่องที่น่าสนใจศึกษา แต่ว่ากองทุนทั้ง 2 แบบก็มีจุดประสงค์ นโยบาย เงื่อนไขการลงทุน และผลประโยชน์ที่แตกต่างกันไป ดังนั้นนอกจากผลประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี เราต้องศึกษาและเลือกให้เหมาะกับความต้องการของตัวเองเพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดในการลงทุน

SSF คืออะไร?

SSF ย่อมาจาก Super Saving Fund คือ กองทุนรวมเพื่อการออม เป็นกองทุนรวมที่ช่วยให้เกิดการออมในระยะยาวมากขึ้น โดยสามารถลงทุนได้ในหลักทรัพย์ทุกประเภทรวมไปถึงตราสารหนี้และกองทุนรวม ทำให้มีความยืดหยุ่นมากยิ่งขึ้น และที่สำคัญคือสามารถนำเงินลงทุนใน SSF ไปลดหย่อนภาษีได้ถึง 30% ของเงินได้แต่ไม่เกิน 200,000 บาท โดยไม่กำหนดอัตราขั้นต่ำในการซื้อไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี แต่ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อ

จุดเด่นของ SSF

  1. ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากกรมสรรพากร คือสามารถนำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้ หากมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด
  2. มีการปันผลอย่างน้อยปีละครั้ง หรืออาจจะมากกว่าปีละ 1 ครั้ง
  3. ลดความเสี่ยงในช่วงตลาดหุ้นผันผวน เพราะได้กำไรจากเงินปันผลก่อนหน้านี้อยู่แล้ว
  4. ไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ปีไหนไม่อยากซื้อกองทุนก็ไม่ต้องซื้อได้
  5. ถือครองอย่างต่ำเป็นระยะ 7 ปีปฏิทิน จึงทำให้มีเงินเก็บเป็นก้อน

หมายเหตุ: กองทุน SSF (Super Saving Fund) เป็นกองทุนรวมเพื่อการออม ที่มาทดแทนกองทุน LTF (Long Term Equity Fund) ที่จะหมดสิทธิในการนำไปลดหย่อยภาษีเงินได้หลังจากปี 2562

RMF คืออะไร?

RMF ย่อมาจาก Retirement Mutual Fund คือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมเงินระยะยาวไว้ใช้สำหรับยามเกษียณ สามารถถอนเงินลงทุนได้เมื่ออายุ 55 ปี ลงทุนไม่ต่ำกว่า 5 ปี และเพราะเป็นการออมเงินเพื่อการเกษียณจึงไม่มีเงินปันผลเพราะเน้นเป็นเงินก้อน แต่นโยบายการลงทุนจะมีหลากหลายกว่า LTF เพราะมีการลงทุนในรูปแบบอื่นๆ นอกจากหุ้นด้วย เช่น พันธบัตรรัฐบาล ทองคำ เป็นต้น โดยมีความเสี่ยงแตกต่างกันไปตั้งแต่ระดับต่ำไปจนถึงระดับสูง

จุดเด่นของ RMF

  1. ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากกรมสรรพากร คือสามารถนำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้ หากมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด
  2. สามารถเปลี่ยนกองทุนได้ตามสภาวะเศรษฐกิจ เช่น ถ้าอยากลดความเสี่ยง จากที่เคยลงทุนในหุ้นก็สามารถเปลี่ยนไปลงทุนในตลาดเงินได้
  3. เป็นกองทุนที่เน้นการลงทุนระยะยาว เน้นเก็บเงินเพื่อการเกษียณ โดยจะเริ่มซื้อที่อายุเท่าไหร่ก็ได้และถือกองทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี จนกระทั่งอายุ 55 ปีจึงมีสิทธิ์ขายกองทุนได้
  4. ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี โดยให้เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี เป็นการฝึกวินัยการออม

เลือกกองทุนแบบไหนดี?

LTF

  • สนใจลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ
  • รับความเสี่ยงได้มากกว่า
  • ต้องการถือกองทุนในระยะเวลาที่สั้นกว่า RMF คือ 10 ปี
  • ไม่ต้องการลงทุนสม่ำเสมอทุกปี
  • เป็นผู้มีฐานภาษีต่ำไปจนถึงปานกลางเพราะกองทุน SSF ลดหย่อนภาษีได้สูงถึง 30% ของรายได้พึงประเมิน

RMF

  • ต้องการออมเงินเพื่อการเกษียณ
  • สามารถลงทุนได้สม่ำเสมอทุกปี
  • สามารถถือกองทุนได้ถึงอายุ 55 ปี
  • ต้องการความเสี่ยงที่ต่ำ
  • ถ้าต้องการสิทธิลดหย่อนทางภาษีด้วยการซื้อกองทุนรวม RMF ต้องมีเงินเดือนถึง 25,833 บาท

จะเห็นได้ว่านอกจากผลประโยชน์เรื่องการลดหย่อนภาษีแล้ว ทั้ง SSF และ RMF ก็ให้ผลประโยชน์ที่แตกต่างกันไป โดยผู้ลงทุนสามารถเลือกได้ตามความต้องการของตนเอง ไม่ว่าผลประโยชน์ที่ต้องการ ความเสี่ยงที่รับได้ รวมถึงสถานะการเงินของตนเอง เพื่อให้การลงทุนเหมาะสมกับเรามากที่สุด


ข้อมูลเดิม

LTF คืออะไร?

LTF ย่อมาจาก Long Term Equity Fund คือ กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นไม่ต่ำกว่า 65% ของกองทุน จึงเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงในการลงทุนค่อนข้างสูง กองทุน LTF มีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในตลาดหุ้นระยะยาว ทำให้ตลาดหุ้นมีสภาพคล่องและเสถียรภาพมากขึ้น ในปัจจุบัน หากจะขายกองทุน LTF ต้องมีการถือครองเป็นระยะ 7 ปีปฏิทิน คือ ดูจาก พ.ศ.ที่ทำการซื้อขายนั่นเอง

อย่างไรก็ตาม ในปี พ.ศ. 2562 จะสามารถซื้อกองทุนรวม LTF และใช้ลดหย่อนภาษีได้เป็นปีสุดท้าย เนื่องจาก LTF สามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้เกินกว่า 10 ปีแล้ว ซึ่งทางสภาธุรกิจตลาดกองทุนกำลังเตรียมรับมือ และศึกษาคิดค้นจัดตั้งกองทุนใหม่ที่มีความทันสมัย และตอบโจทย์คนรายได้น้อยและชนชั้นกลางมากขึ้นเพื่อมาทดแทนกองทุน LTF ผู้ลงทุนจึงต้องคอยจับตากองทุนใหม่ที่คาดว่าจะมาในปลายปีนี้ ส่วนคนที่ถือกองทุน LTF อยู่ในมือจะไม่มีผลกระทบอะไรกับการลงทุน นอกจากซื้อกองทุน LTF เพิ่มไม่ได้หลังปี พ.ศ. 2562

จุดเด่นของ LTF

  1. ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากกรมสรรพากร คือสามารถนำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้ หากมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด
  2. มีการปันผลอย่างน้อยปีละครั้ง หรืออาจจะมากกว่าปีละ 1 ครั้ง
  3. ลดความเสี่ยงในช่วงตลาดหุ้นผันผวน เพราะได้กำไรจากเงินปันผลก่อนหน้านี้อยู่แล้ว
  4. ไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ปีไหนไม่อยากซื้อกองทุนก็ไม่ต้องซื้อได้
  5. ถือครองอย่างต่ำเป็นระยะ 7 ปีปฏิทิน จึงทำให้มีเงินเก็บเป็นก้อน

เลือกกองทุนแบบไหนดี?

LTF

  • สนใจลงทุนในหุ้น
  • รับความเสี่ยงได้มากกว่า
  • รับได้ถ้าบางปีไม่ได้รับเงินปันผล
  • ต้องการถือกองทุนในระยะเวลาที่สั้นกว่า RMF คือ 7 ปี
  • ไม่ต้องการลงทุนสม่ำเสมอทุกปี
  • ถ้าต้องการสิทธิลดหย่อนทางภาษีด้วยการซื้อกองทุนรวม LTF ต้องมีเงินเดือนถึง 25,833 บาท

บทความแนะนำ

  • รูปแบบการลงทุนและระดับความเสี่ยงในการลงทุน
  • ประโยชน์ของการลงทุน และข้อควรระวังในการลงทุน
  • กองทุนรวม (Mutual Fund) และ หุ้น (Stock) คืออะไร? แตกต่างกันอย่างไร?
  • หุ้น (Stock) คืออะไร? มือใหม่จะเริ่มต้นเล่นหุ้นอย่างไรดี?
  • ตราสารหนี้ (Bond) คืออะไร? มือใหม่จะเริ่มต้นลงทุนในตราสารหนี้อย่างไรดี?
  • Forex คืออะไร? มือใหม่จะเริ่มต้นเทรด Forex อย่างไรดี?
  • ลงทุนในทองคำ (Gold) มือใหม่จะเริ่มต้นลงทุน เก็งกำไรทองคำอย่างไรดี?
  • DW (Derivative Warrants) คืออะไร? มือใหม่จะเริ่มต้นลงทุนอย่างไรดี?
  • อยากลงทุนระยะสั้น ได้ผลตอบแทนดีๆ…เลือกลงทุนอะไรดี?
  • อยากลงทุนระยะยาว ได้ผลตอบแทนดีๆ…เลือกลงทุนอะไรดี?
  • วิธีการลงทุนและหารายได้เสริมสำหรับมนุษย์เงินเดือนที่สามารถทำได้จริง!

Tags: กองทุนรวม
Share35Tweet22
Finance-R

Finance-R

ติดตามบทความการเงิน การลงทุน และบทความอื่นๆ ที่น่าสนใจได้ที่ Finance-Rumour.com

Related Posts

Blockchain (บล็อกเชน)

Blockchain (บล็อกเชน) คืออะไร? มีประโยชน์อย่างไรต่อธุรกิจ?

by Finance-R
4 August 2023

ทุกคนน่าจะเคยได้ยินคำว่า Blockchain (บล็อกเชน) ผ่านหูกันมาบ้าง หรือบางคนอาจจะเคยเห็นผ่านบทความข่าวสารต่าง ๆ...

ก่อนจะซื้อบ้านสักหลังควรรู้อะไรบ้าง เพื่อลดปัญหาที่จะตามมา

ก่อนจะซื้อบ้านสักหลังควรรู้อะไรบ้าง เพื่อลดปัญหาที่จะตามมา

by Finance-R
12 July 2023

การซื้อบ้านนับว่าเป็นการตัดสินใจครั้งใหญ่ของชีวิต เพราะเป็นการสร้างภาระผูกพันชีวิตของเรากับบ้านเอาไว้ถึงแม้ว่าจะดูสวยงามตามภาพฝันกับการมีบ้านเป็นของตัวเองสักหลังแต่ก็ตามมาด้วยหน้าที่ความรับผิดชอบมากมายที่เราควรรู้และเตรียมตัวไว้ให้พร้อมก่อนจะซื้อบ้าน

เทคนิคขายบ้านมือสอง คอนโดมือสอง

5 เทคนิคขายบ้านมือสอง คอนโดมือสอง ให้ขายได้เร็วและได้ราคา

by Finance-R
19 October 2022

การขายบ้านมือสอง คอนโดมือสอง มีการแข่งขันสูง เนื่องจากหลายๆ คนก็เล็งเห็นว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องที่ได้กำไรดี หรือบางคนอยากจะปล่อยขายเพื่อไปซื้ออสังหาฯ...

คอนโดหรูในกรุงเทพ แนวรถไฟฟ้า BTS และ MRT

5 ทำเลคอนโดหรูในกรุงเทพ แนวรถไฟฟ้า BTS และ MRT ที่น่าลงทุน

by Finance-R
2 March 2022

คอนโดหรูในกรุงเทพที่มีทำเลติดแนวรถไฟฟ้าเป็นโครงการที่น่าจับจองเป็นเจ้าของสำหรับคนที่มีไลฟ์สไตล์แบบ Urban Living เพราะเหมาะทั้งการซื้อไว้เป็นที่อยู่อาศัยและการลงทุน ซึ่งย่านที่มีรถไฟฟ้า BTS...

  • Trending
  • Comments
  • Latest
แคชเชียร์เช็ค (Cashier Cheque) แทนเงินสด

แคชเชียร์เช็ค (Cashier Cheque) คืออะไร? ต่างกับเช็คทั่วไปอย่างไร?

6 November 2020
ประเภทของธุรกิจ (Business)

ประเภทของธุรกิจ (Business) มีกี่รูปแบบ? แต่ละแบบต่างกันอย่างไร?

13 May 2021
การค้าปลีก (Retail) การค้าส่ง (Wholesale)

การค้าปลีก (Retail) การค้าส่ง (Wholesale) คืออะไร? ต่างกันอย่างไร?

24 February 2022
Internet Banking (อินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง) และ Mobile Banking (โมบายแบงก์กิ้ง)

Internet Banking และ Mobile Banking คืออะไร?

23 June 2020
โครงการบ้านเดี่ยว

โครงการบ้านเดี่ยวที่จอบโจทย์ความต้องการของตลาดในปัจจุบัน

การเลือกซื้อบ้าน

ข้อควรพิจารณาในการเลือกซื้อบ้านสำหรับมนุษย์เงินเดือน

ทาวน์เฮ้าส์และทาวน์โฮม

สถานการณ์ตลาดทาวน์เฮ้าส์และทาวน์โฮมในปัจจุบันและแนวโน้มในอนาคต

การติดฟิล์มอาคาร

ลงทุนติดฟิล์มอาคาร ฟิล์มกรองแสงกันความร้อนดีหรือไม่?

แนะนำจักรยานไฟฟ้าพับได้

แนะนำจักรยานไฟฟ้าพับได้ราคาดีพร้อมปั่นต้อนรับหน้าหนาว

25 September 2023
Blockchain (บล็อกเชน)

Blockchain (บล็อกเชน) คืออะไร? มีประโยชน์อย่างไรต่อธุรกิจ?

4 August 2023
แหวนเพชร แหวนทอง

อยากซื้อแหวนเก็บไว้สักวง เลือกแหวนเพชรหรือแหวนทองแบบไหนดีกว่ากัน?

13 July 2023
ก่อนจะซื้อบ้านสักหลังควรรู้อะไรบ้าง เพื่อลดปัญหาที่จะตามมา

ก่อนจะซื้อบ้านสักหลังควรรู้อะไรบ้าง เพื่อลดปัญหาที่จะตามมา

12 July 2023
ข้อมูลตลาด การเงิน ไฟแนนซ์ การลงทุน และธุรกิจต่างๆ

Finance-Rumour.com เป็นเว็บไซต์ซึ่งนำเสนอบทความที่น่าสนใจทั้งด้านการเงิน การธนาคาร การออมเงิน การกู้เงิน การบัญชี ประกันภัย การลงทุน การซื้อขายหลักทรัพย์ การทำธุรกิจ ข้อมูลโครงการอสังหาริมทรัพย์ การก่อสร้างตกแต่ง ข้อมูลธุรกิจและองค์กร รวมถึงบทความด้านไลฟ์สไตล์ เช่น การศึกษา การทำงาน สุขภาพ ความงาม การท่องเที่ยว เป็นต้น

บทความยอดนิยม

การค้าปลีก (Retail) การค้าส่ง (Wholesale) คืออะไร? ต่างกันอย่างไร?

รีไซเคิล (Recycle) VS รียูส (Reuse) คืออะไร? ต่างกันอย่างไร?

ประเภทสายการบินโดยสาร (Passenger Airlines) และระดับชั้นตั๋วเครื่องบิน (Class)

จำนำ และ จำนอง คืออะไร? มีความแตกต่างกันอย่างไร?

ประเภทของธุรกิจร้านค้าปลีก (Retail) ในไทย

แคชเชียร์เช็ค (Cashier Cheque) คืออะไร? ต่างกับเช็คทั่วไปอย่างไร?

อยากเป็นนักแสดง (Actor) เริ่มต้นอย่างไรดี?

Internet Banking และ Mobile Banking คืออะไร?

อยากเปิดร้านหมูกระทะ เริ่มต้นอย่างไรดี? 9 ข้อควรรู้ในการทำธุรกิจ

อยากเป็นศิลปินนักร้อง (Singer) เริ่มต้นอย่างไรดี?

Tags

กองทุนรวม การก่อสร้าง การค้า การตลาด ขายสินค้า ความงาม คอนโด งานแต่งงาน จำนำ ทองคำ ทำธุรกิจ ท่องเที่ยวต่างประเทศ ธนาคาร บทความแนะนำ บรรจุภัณฑ์ บัตรเครดิต บ้าน ประกัน ภาษาอังกฤษ ภาษี มนุษย์เงินเดือน รถยนต์ ศัลยกรรม สวัสดิการ สำนักงาน สินทรัพย์ดิจิทัล สินเชื่อ หารายได้เสริม หุ้น ออมเงิน อาชีพ อินเตอร์เน็ต เกษียณอายุ เครื่องบิน เครื่องใช้ไฟฟ้า เทคโนโลยี เปิดร้าน เศรษฐกิจ แฟรนไชส์ โควิด-19 โปรแกรม โรงงาน โรงแรม โลจิสติกส์ ไฟแนนซ์
  • การเงิน
  • การลงทุน
  • อสังหาริมทรัพย์
  • ธุรกิจและองค์กร
  • ไลฟ์สไตล์
  • เกี่ยวกับเรา

© Copyright Finance-Rumour.com

No Result
View All Result
  • หน้าหลัก
  • การลงทุน
  • การเงิน
  • อสังหาริมทรัพย์
    • ก่อสร้างตกแต่ง
    • ที่อยู่อาศัย
    • เชิงพาณิชย์
  • ธุรกิจและองค์กร
  • ไลฟ์สไตล์
    • การทำงาน
    • การศึกษา
    • สุขภาพ
    • ท่องเที่ยว
    • แฟชั่น
    • ช้อปปิ้ง
    • ยานยนต์
  • เกี่ยวกับเรา

© by Finance-Rumour.com.